图：过去十年来，当前住房子公司支付的能力通常有所提高，抵押欠款的比率已接近零。 HKMA宣布，今年第一季度末期的负居住抵押资产数量以6％至40,741，在20多年来恢复到最高水平。负面属性仅在书籍中计算出数字。如果增加的风险取决于所有者的贡献能力是否会恶化。从数字的角度来看，当前资产案例的当前默认比率为0.17％，自去年以来，这已经是0.17％，但仍然很低。以前，负数在2004年第一季度接近40,000，但当时所有者的负比率达到2.19％，到2002年底到2002年底的欠款比率为2.62％。负财产的低默认比率反映了Cu房地产负面所有者仍然具有较高的偿还债务的能力。业主维持按时付款。该银行通常无缘无故地不拨款。低供应率率意味着银行债务的不良风险很低。因此，单个负有股份案件的信贷和市场风险的实际风险仍然很低。目前，与过去相比，提供住房服务的人的支付能力通常会提高。实际上，抵押欠款的比率接近零十多年。在2008年财政部的海啸中超过十年之后，3个月内的住宅欠款比率主要在0.05％和0.08％之间。在放松的步骤之后，即使自去年以来，居住欠款率略有增加到0.13％，但与过去相比，它仍然很低且仍然受到控制，例如2003年的1％。严格批准以防止过度贷款。实际上，银行目前拥有比平常更好的工具E评估抵押债务还款并确定了批准的指南。当前的每月债务债务人的总债务贡献不能占收入的一半以上（50％）。对于借款人的债务状况和信用评级，目前有正面和负面的信用数据库以及两个电子及时工具。银行更容易理解抵押债务缴纳的负担是否很高，以及他们是否有按时付款和出色的信用使用惯例。目前，还有一系列申请大量保险的既定准则。超过80％的贷方应该是固定的人，以确保选择较高抵押贷款的用户具有相对稳定的付款能力。此外，目前的失业率保持在低水平的3.2％，这与从2003年到2004年的失业率高达8％的经济环境不同。